ここでは、国の二大制度であるNISA/iDeCoに特化したパートをお送りします。
今更だけどNISAとiDeCoって何が違うの？税制上メリットがあると言われるけど、いまいちよくわからない。そんな課題から、NISAの始め方や今の情勢やライフステージを踏まえ、NISAのスイッチングやiDeCoとのバランスを考えたいなど、様々なお話が聞けます。
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- NISA/iDeCo基礎編
いまさら聞けないNISAとiDeCoの基本 - NISA/iDeCo応用編
放りっぱなしで大丈夫？NISAとiDeCoの活用術
- NISA/iDeCo基礎編
◼️セミナー名
NISA/iDeCo基礎編
〈いまさら聞けないNISAとiDeCoの基本〉
◼️内容
NISAやiDeCoを始めたいが、詳細な中身がわからず不安な方に、各サービスのメリットやデメリット、みんなどうしてる？をお話します。
これから資産形成を実施したいと思っている方は、是非お話を聞いてみましょう。
■時間：1時間程度
※ご要望によってご相談は可能です
◼️お話すること
・NISAとiDeCoの基本的な仕組みと違い
・各サービスのメリット・デメリット
・みんなの活用例：月々いくら積立てているのか
・リスクとリターンの考え方、長期運用のポイント
・併用するときの注意点（NISA＋iDeCoの組み合わせ方）
・よくある質問と失敗しないためのポイント
■イメージ
以下はお話する内容の一部資料です
NISA/iDeCoをきちんと理解しよう
NISA/iDeCoは国が推進する資産形成の制度です。
税制度でも大変メリットがある商品で、今や多くの人が投資を始めています。
ただ制度は日々変わっており、今から始めるに当たって、どちらにどれくらいのお金をかければよいかや、今のライフプランで注意しないといけないことが複数あります。
それらを理解して、将来の資産形成を確かなものにしましょう。
◼講師
資産形成から住宅購入まで幅広くサポート
資産形成をするためにはまずは支出の見直しから。
家計の無駄やかけるべきお金を理解し、将来のいつのタイミングでどれだけのお金が必要かを考え、資産形成にお金をかけていきましょう。
NISA/iDeCoは無駄なくしっかりとお金をかけて、お金を育てていきましょう。
◼️セミナー名
NISA/iDeCo応用編
〈放りっぱなしで大丈夫？NISAとiDeCoの活用術〉
◼️内容
NISAやiDeCoを実施していることを前提に、投資、運用方針が今の皆さんの家計や将来設計に合っているか、もっと良い運用方法がないかについて、より詳しくお話できればと考えております。
■時間：1時間程度
※ご要望によってご相談は可能です
◼️お話すること
・現在のNISA・iDeCoの運用状況を確認するポイント
・家計やライフプランに合った投資方針の見直し方
・商品選びの応用テクニック（リスク分散・資産配分の最適化）
・NISA・iDeCoの併用による効果的な資産形成戦略
・定期的な見直しのタイミングと方法
・実際のシミュレーション例：積立額や運用利回りを変えた場合の将来資産の比較
・よくある運用ミスと回避方法
■イメージ
以下はお話する内容の一部資料です
より効率よくNISA/iDeCoを運用しよう
NISA/iDeCo共に制度内容が変わっていっています。
今、我が家が運用するにはどの枠をどの程度活用すべきか、夫婦で実施する場合、どのような役割分担で投資を進めていくべきかをしっかりと考えましょう。
子供の教育資金や住宅購入等のライフイベントで、同じ構成で良いのか、より税制メリットの用方法を選ぶかなど、資産全体を考えながら、NISA/iDeCoの運用方法を選択しましょう。
◼講師
資産形成から住宅購入まで幅広くサポート
NISA/iDeCoはメリットがある商品だからこそ、しっかりと家族の家計や資産に合わせて、うまく使いこなしていくのがベストです。
家計の無駄やかけるべきお金を理解し、将来のいつのタイミングでどれだけのお金が必要かを考え、資産形成にお金をかけていきましょう。
NISA/iDeCoは無駄なくしっかりとお金をかけて、お金を育てていきましょう。